摘要：党的二十届三中全会提出，加强关键共性技术、前沿引领技术、现代工程技术、颠覆性技术创新。近年来，大型生成式人工智能模型（Large  Generative AI Models, LGAIMs  ），如ChatGPT正在迅速改变人类的交流、创造和工作方式，引发全球高度关注。与2015年时期的“互联网＋”不同，AI技术可基于大语言模型，进行逻辑推理来做出决策判断，比传统人工智能具有更强的识别能力，从商业到医学，从教育到科学，从编码到艺术，几乎社会各领域都受到深刻影响。金融视效率为生命，天然热衷于应用新技术或工具革新行业模式，提升效率和降低成本。目前，类似ChatGPT的LGAIMs在金融领域的应用场景主要涉及营销、技研、投顾、策略客服等环节。这些应用模式在提高工作效率、协助投资者分析数据并识别投资机会的同时，也会因数据来源质量、技术价值中立等，对金融业的合规风控工作带来不小挑战：一是数据安全合规边界的问题；二是智能投顾和伪投顾的问题；三是证券期货经营机构客户识别及交易选择风险。有必要建立相应的法律体系和监管体系来进行约束。