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亟待填补基金投顾服务的供需缺口——基于2021年基金投资者问卷调查的观察与思考_《中证政研简报》2021年第111期(总第741期)_20211019

日期:2021-10-19 文章来源:《中证政研简报》2021年第111期(总第741期) 作者:徐淑婧,李尚颖,杨斯尧

摘要:近三年来,我国个人基金投资者对投顾服务的需求迅速增加。基于2021年基民问卷调查样本的分析,我们发现:一是投资经验少、行为短期、喜欢追“爆款”的基民的占比较高,投顾服务的客观需求长期存在;二是近三年越来越多的基民通过各类渠道主动寻求投资决策辅助,且使用了投顾服务的群体相对盈利比例更高,持基时间更长,显示基金投顾服务的主观需求也在迅速上升。然而,基金投顾相关供给还跟不上,针对基民的投顾服务仍然存在重营销轻服务、专业投顾人员供给不足、性质不明的类投顾业务频出等情况。建议从推进投顾业务顶层制度设计、提高投顾执业规范要求、完善基金投顾人员认定机制等方面,持续优化我国基金投顾服务体系。


关键词:基金投顾;公募基金;投资者行为